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关于开展商业保理行业专项清理排查的通知
  • 2019-07-03 03:39:09
  • 来源: 东莞市金融工作局
  • 发布机构:东莞市金融工作局
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各相关企业:

根据中国银保监会《关于商请组织开展商业保理行业专项排查的函》(银保监函〔201931号)、省地方金融监管局《关于组织开展商业保理行业专项清理排查的通知》(粤金监函〔2019748号)和市政府部署要求,为加强商业保理机构监管,有效防范化解风险隐患,促进行业规范健康经营和发展,我市将开展商业保理行业专项清理排查工作。现将有关事项通知如下:

一、清理排查的方式和对象

采取自查、报送材料及政府有关部门核查相结合的方法开展。清理排查对象包括在我市市场监管部门登记注册的名称中含保理字样的企业;名称不含保理字样但经营范围含保理业务的企业(兼管保理业务的融资租赁企业除外)。

二、排查清理的范围

(一)非正常经营的企业。包括但不限于空壳”“失联”“僵尸企业等不具备持续经营能力的企业(具体认定标准参照《公司法》《公司登记管理条例》《税收征收管理》《企业经营异常名录管理暂行办法》《严重违法失信企业名单管理暂行办法》等)。

(二)违法违规经营的企业。包括但不限于不合法基础交易合同开展商业保理业务;直接或变相开展贷款和受托贷款、受托投资等业务;高利贷、现金贷、套路贷;直接或间接从事非法集资,通过债权(收益权)转让、资产证券化、定向委托投资等形式变相向社会公众募集资金;专门从事或受托开展催收业务、讨债业务。

三、清理排查的内容

一)企业基本情况。包括成立时间、注册地、实际经营地、注册资本、实缴资本等。

(二)企业经营状态情况。包括是否失联、是否正常、持续经营等。

(三)企业主要经营数据情况。包括总资产、发放保理融资款本金余额、不良保理资产等。

(四)企业合规运营情况。主要包括是否存在工商、税务异常记录,近年来是否受到行政处罚,是否涉嫌直接或间接非法集资,是否发现存在其他风险及违规事项等。

(五)企业落实监管要求情况。主要包括是否按监管要求及时报送相关经营信息,此次排查中是否配合相关部门开展工作并按要求报送材料。

四、工作步骤

(一)请辖内企业对照排查内容组织自查。请于74日前通过快报系统(https://fdrs.gzclearing.com:8088,企业端网址)填报广东省商业保理公司专项清理排查明细表(见附件),填报诚信承诺书、联系方式、纳税情况、业务经营情况、经营地情况及风险甄别情况等内容。

(二)我市将根据排查结果对商业保理机构进行分类处置。对确认经营状况良好,依法合规开展业务的企业由金融工作主管部门纳入经营活动正常企业名单,继续实施有效监管。对非正常经营企业及存在违法违规问题的企业,将纳入负面清单管理,并根据具体情况,由各有关部门实施联合惩戒。

     五、有关要求

(一)各商业保理机构应高度重视此次排查工作,严格按要求开展自查工作,报送的材料要真实、准确、完整,对于虚假报送材料及不配合本次摸底排查的商业保理机构将按有关规定直接列入经营异常名录,并报送相关单位进行公示。

(二)各商业保理机构要坚持立足主业、稳健经营、规范运作、不断加强公司治理和风险控制能力。严格按照相关法律规定开展经营活动,不得从事吸收存款、发放贷款、受托发放贷款和受托投资等非法金融业务和非法集资活动。

附件:广东省商业保理公司专项清理排查明细表

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(联系人:陈国成,联系电话:22831843

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